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                公安部通報,“第四方支♀付”再次走上輿論風口浪尖


                來源:移動支付網    作者:小P    2019-6-13 19:23

                繼二維碼支付隔空盜刷的商戶審核問題和近期支付通道波動之後,因參與洗錢,“第四方程二帥支付”今日被公安部通報。

                6月13日,公安部召開□ 新聞發布會,通報“凈網2019”專項行動典型案例,發布會現場通ξ報了3個典型案例,分別◆是利用軟件惡意搶占醫院號源案、網約暴力刑事犯罪案,以及“第四方支付”平臺幫助信息網絡犯罪活動案。

                0.2%~0.5%,42人、580余萬元

                北京某“第四方支付”的不歸路

                據公安部通報,福¤建公安機關網安部門偵破北京某公司幫助信息網絡犯罪活動案。所謂“第四方支付”平臺又稱聚合支付,聚合第三方支『付平臺、合作銀行及其他服務商等接口,非〓法對外提供綜合支付結算業務♀,系當前電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團夥套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”,社會危害▓嚴重。

                2018年5月,福建公安機關網安部門工作發現,以肖某等人為首的犯罪團夥大肆利用非法“第四方支付”平臺幫助▼境外賭博網站進行“洗錢”活動,隨即成立專案組開展立案偵查,迅速查明為肖≡某團夥提供非法資金結算通道的系北京某←科技公司。該公司無正規註冊的第三方支付平臺牌照,利用肖某提供的“四件套”(包括㊣銀行卡、手機卡、身份證、密碼器)等公民信●息批量註冊支付寶、財付通等網絡支付賬號,搭建多個非法支付平臺,幫助肖某團夥大肆進行“洗錢”違法犯罪活】動,並從中抽取千分之二至千分之五№的傭金。

                2018年12月至2019年1月,專案〒組在福建、北京、河北等地陸續開展收網行動,抓獲公司股東倪某等主要犯罪嫌疑人42名,凍結涉案資金580余萬元,一舉搗毀了為網絡黑灰產業提╳供資金通道的“第四方支付”平臺。

                由於政策監管趨嚴,支付行業薄利化越來越嚴重,不僅僅是“第四方支付”,甚至某些第三方支付,也會涉水“菠菜”、“BC”業務。移動支付網從行業♂人士了解到,該北京“第四方支付”平臺,大肆進行“洗錢”違法犯罪活動,卻只收取0.2%~0.5%的抽成,是比較“良心”的。大多數高風險場景的支付通道需求,按照★產業角色不同,高的能以百分比來進行抽成。

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                隨著央行、公安部的聯合打擊力度不斷增大,此類◣現象逐漸收斂。但支付行業的“壞名聲”又該〓如何維護呢?

                第四方支付的名聲該如何維護?

                2017年年初,央行對剛他要剛興起的第四方支付,也就是聚合支付產業進行摸底,與此同時,給第四方支付的定義是收單外≡包機構。而對於收單外包機構,央行、支付清算協會都有明確的管理辦法,2015年,支付清算協會發布《銀行卡收單外包業務自△律規範》,2017年中國支付清算協會再發布《銀行∞卡收單外包服務機構評級指引》。不斷的加強對以第四方支付為代表的收單外包機構進行合規監管。央行、清算協會的監管,一方面是對第四●方支付的違規行為進行打擊,另一方面,也是對第四方支付的認可,承認其在支付產業中的合理存在。

                公安部本次的發布會,重點@提及了第四方支付對違法犯罪行為的助長,對於整個支○付產業來說,被提及的北京某第四方支付公司可謂是“一顆老鼠屎,壞了一鍋湯”。

                在ξ 答記者問時,問及第四方支付如何運作,以及身體上驀地出現了一層水幕普通市民如何防範時,公安部相關發言人表示:

                所謂“第四方支付”平臺是指未獲得國家支付結算許可〓,違反國家支付結算制度,依托支付寶、財付通等正規第三方支付平臺,通過大量註冊商戶或個人賬戶,非法搭建的支↘付通道。通常情況下▅,使用這些非法支付平臺的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團夥、人員,為規避監管,他們只能通》過非法支付平臺層層轉賬。因此,此類非法支付平臺抽取的手續費也比較高。

                由於“第四方支付”平臺沒有支一陣惡寒付許可牌照,且由個人組建,沒有資金安全保障,因此廣大人▃民群眾在從事互聯網金融活動時,要認準合規話有點推搪合法的網絡支付平臺,不要輕信平臺虛假宣傳,不要隨意掃來源不明的支付二維碼,避免將個人資金轉入此類非法支╱付平臺,謹防上當受騙或個人財產損失。另外,在下載安※裝相關手機軟件時,如發現涉嫌賭博、色情等內容,要不參與不傳播,並積極向警方舉報相關線索。

                其實公安部的對外回復內容,有一定的誤導性聚會,不明真相的群眾,容易將所有的第四方『支付以非法形態來看待。而實際上,第四方支付在推動國內移動支付發展過程中,是不可或缺的存在。

                在2017年年末,央行發布《關於進一步加強無證經營支付業務整治工作的通知》,經過2018年一年的整治,很大程度上︽解決了第四方支付的各種違規違法問題。本次飛蛾妹紙的案例,也是公安部在2018年5月發現,並在2018年12月至2019年1月收網。

                值得〓一提的是,除了通報第四方支付的違法行為,公安部還會針對群眾反映強烈的網絡詐騙、網絡賭博、“套路貸”、“校園貸”等犯罪活動,公安機關在直接打擊的▲同時,堅決打擊買賣公民個人信息源頭、資金支付結算平臺◣等,鏟除滋生此類犯罪的土壤。

                在公安部嚴打下,通過灰產、黑產賺錢,違規違法發放支付通道,支付行業的各方該收╲手了。

                本文為作者授權【發布,不代表移動支付網立場,轉載請註明作者及來源,未按照規〒範轉載者,移動支付網保留追究相應責任的權利。
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